Ֆինանսական մոդելավորումը բիզնեսի ֆինանսավորման կարևոր ասպեկտ է և կարևոր դեր է խաղում ֆինանսական վերլուծության մեջ: Այս ուղեցույցում մենք կուսումնասիրենք ֆինանսական մոդելավորման մեթոդները, կիրառությունները և առավելությունները, և թե ինչպես է այն հատվում ֆինանսական վերլուծության հետ:
Ի՞նչ է ֆինանսական մոդելավորումը:
Ֆինանսական մոդելավորումը ընկերության ֆինանսական վիճակի մաթեմատիկական ներկայացման ստեղծման գործընթացն է: Այն ներառում է ընկերության ֆինանսական գործունեության վերաբերյալ կանխատեսումներ և կանխատեսումներ՝ հիմնված պատմական տվյալների, ապագա ակնկալիքների և տարբեր ենթադրությունների վրա:
Ֆինանսական մոդելավորումը ներառում է գործունեության լայն շրջանակ, ներառյալ.
- Ֆինանսական հաշվետվությունների կառուցում
- Ակտիվների և ընկերությունների գնահատում
- Ապագա ֆինանսական գործունեության կանխատեսում
- Ներդրումային հնարավորությունների գնահատում
- Սցենարների վերլուծություն
- Կապիտալ բյուջետավորում
Այս գործողությունները կարևոր են տեղեկացված բիզնես որոշումներ կայացնելու, ներդրումներ ապահովելու և ընկերության ֆինանսական առողջությունը հասկանալու համար:
Ֆինանսական մոդելավորման դերը բիզնեսի ֆինանսներում
Ֆինանսական մոդելավորումը բիզնեսի ռազմավարական և գործառնական որոշումների կայացման գործընթացների անբաժանելի մասն է: Այն օգնում է.
- Բիզնեսի պլանավորում և բյուջետավորում
- Ծրագրերի իրագործելիության գնահատում
- Ընկերությունների և ակտիվների գնահատում
- Զգայունության վերլուծության և սթրես-թեստավորման իրականացում
- Ռազմավարական պլանավորման և սցենարների վերլուծության իրականացում
- Գնահատեք տարբեր սցենարների ազդեցությունը ֆինանսական կատարողականի վրա
- Գնահատել ռազմավարական նախաձեռնությունների ֆինանսական իրագործելիությունը
- Բարդ ֆինանսական տվյալները բաժանեք գործնական պատկերացումների
- Ապագա ֆինանսական կատարողականի կանխատեսում
- Պատմական ֆինանսական մոդելավորում. Այս մեթոդը ներառում է անցյալի ֆինանսական տվյալների վերլուծություն՝ ապագա կատարողականը կանխատեսելու, միտումները բացահայտելու և պատմական օրինաչափությունների հիման վրա տեղեկացված որոշումներ կայացնելու համար:
- DCF մոդելավորում (Զեղչված դրամական հոսք) . Այն լայնորեն օգտագործվում է ընկերության գնահատման և ներդրումների գնահատման համար:
- Սցենարների մոդելավորում. Այս մեթոդը ներառում է բազմաթիվ սցենարների ստեղծում՝ գնահատելու տարբեր արտաքին գործոնների ազդեցությունը ընկերության ֆինանսական գործունեության վրա՝ այդպիսով հնարավորություն տալով կառավարել ռիսկերը և ռազմավարական պլանավորումը:
- Զգայունության վերլուծություն. Զգայունության վերլուծությունը օգնում է գնահատել, թե ինչպես են հիմնական փոփոխականների փոփոխությունները ազդում ֆինանսական արդյունքների վրա՝ դրանով իսկ բացահայտելով մոդելի զգայունությունը տարբեր մուտքերի նկատմամբ:
- Մոնտե Կառլոյի սիմուլյացիա. Այս մեթոդը ներառում է մեծ թվով պատահական սցենարների ստեղծում՝ հնարավոր արդյունքների և հարակից հավանականությունների շրջանակը կանխատեսելու համար, որոնք օգտակար են ռիսկի և անորոշության գնահատման համար:
- Կորպորատիվ ֆինանսներ. ներդրումային հնարավորությունների, միաձուլումների և ձեռքբերումների և կապիտալ բյուջետավորման որոշումների գնահատում:
- Գնահատում. բիզնեսի, ակտիվների և ներդրումային հնարավորությունների արժեքը:
- Ծրագրի ֆինանսավորում. երկարաժամկետ ենթակառուցվածքային և արդյունաբերական նախագծերի ֆինանսական իրագործելիության և ռիսկերի գնահատում:
- Ռիսկերի կառավարում. Ֆինանսական ռիսկի գնահատում և մեղմացում սցենարների վերլուծության և սթրես-թեստավորման միջոցով:
- Տեղեկացված որոշումների կայացում. տարբեր որոշումների ֆինանսական ազդեցությունը նախագծելով՝ ֆինանսական մոդելավորումը հեշտացնում է լավ տեղեկացված որոշումների կայացումը:
- Բարելավված պլանավորում և կանխատեսում. Ֆինանսական մոդելներն օգնում են ճշգրիտ բյուջետավորմանը, կանխատեսմանը և ռազմավարական պլանավորմանը:
- Ընդլայնված հաղորդակցություն. մոդելները ապահովում են շահագրգիռ կողմերին ֆինանսական տեղեկատվության և ռազմավարությունների փոխանցման կառուցվածքային միջոց:
- Ռիսկերի գնահատում և կառավարում. Ֆինանսական մոդելները օգնում են բացահայտել և մեղմել ֆինանսական ռիսկերը սցենարների վերլուծության և սթրես-թեստավորման միջոցով:
- Գնահատում. Ֆինանսական մոդելավորումը հնարավորություն է տալիս գնահատել ընկերության և ակտիվների գնահատումները՝ օգնելով ներդրումային որոշումների և գործարքների կայացմանը:
Ստեղծելով ընկերության ֆինանսական վիճակի կառուցվածքային մոդել՝ ձեռնարկությունները կարող են պատկերացում կազմել տարբեր որոշումների և գործողությունների հնարավոր արդյունքների մասին: Սա թույլ է տալիս նրանց կանխատեսել մարտահրավերները, բացահայտել հնարավորությունները և օպտիմալացնել իրենց ռազմավարությունները:
Համատեղելիություն ֆինանսական վերլուծության հետ
Ֆինանսական մոդելավորումը և ֆինանսական վերլուծությունը գնում են ձեռք ձեռքի տված, քանի որ երկուսն էլ կարևոր են ընկերության ֆինանսական առողջությունը և կատարողականը գնահատելու համար: Ֆինանսական վերլուծությունը ներառում է ընկերության անցյալի, ներկայի և կանխատեսվող ապագա ֆինանսական պայմանների գնահատումը:
Ֆինանսական մոդելավորումն ապահովում է ֆինանսական վերլուծության քանակական հիմքը՝ վերլուծաբաններին հնարավորություն տալով.
Ֆինանսական մոդելավորման միջոցով վերլուծաբանները կարող են կառուցել բարդ ֆինանսական սցենարներ և գնահատել դրանց ազդեցությունը ընկերության գործունեության վրա՝ օգնելով շահագրգիռ կողմերին լավ տեղեկացված որոշումներ կայացնել:
Ֆինանսական մոդելավորման մեթոդներ
Ֆինանսական մոդելավորման մեջ օգտագործվում են մի քանի մեթոդներ, որոնցից յուրաքանչյուրը բավարարում է որոշակի ֆինանսական ասպեկտներն ու պահանջները.
Ֆինանսական մոդելավորման կիրառություններ
Ֆինանսական մոդելավորումը դիմումներ է գտնում տարբեր տիրույթներում, այդ թվում՝
Ֆինանսական մոդելավորման առավելությունները
Ֆինանսական մոդելավորման պրակտիկան առաջարկում է բազմաթիվ առավելություններ.
Եզրակացություն
Ֆինանսական մոդելավորումը բիզնեսի ֆինանսների աշխարհում անփոխարինելի գործիք է և կարևոր դեր է խաղում ֆինանսական վերլուծության մեջ: Ստեղծելով ֆինանսական իրավիճակների մաթեմատիկական ներկայացումներ՝ ձեռնարկությունները կարող են արժեքավոր պատկերացումներ ձեռք բերել, տեղեկացված որոշումներ կայացնել և պլանավորել ապագան: Անկախ նրանից, թե դա գնահատում է ներդրումային հնարավորությունները, գնահատում է ընկերությունները կամ նվազեցնում ֆինանսական ռիսկերը, ֆինանսական մոդելավորումն ապահովում է կառուցվածքային մոտեցում՝ հասկանալու և կառավարելու ֆինանսական բարդությունները: